什么叫离岸账户-，离岸账户概念
- 栏目：注册公司流程
- 来源：网络
- 发表时间：2023-05-12
什么是离岸账户？
让我们开门见山吧。离岸账户是存款人在香港或海外地区开立的银行账户，受中国大陆控制较少。很多外商和海外投资者应该明白这个问题。对于外贸人和海外投资人来说，离岸账户是国际上最常用的收结汇方式，也是做海外投资的外贸人和朋友最喜欢的方式，因为离岸账户限制少，资金自由度更高，汇款速度方便。
离岸账户，中国人最喜欢的地方
对于内地人来说，离岸账户通常在香港开立。因为香港没有外汇管制措施，所以在外贸收款和海外投资方面有很大优势。对于海外投资朋友来说，离岸账户是标配。但是在香港开户的门槛越来越高。
但是有了网络的便利，很多外商不愿意坐船去香港，所以很多人也选择美国账户，瑞士账户等等。
在离岸账户开户时要避免的事情
从17年开始，频繁发生离岸账户被封的事件。虽然大部分外贸人的账户都成功开立，但是因为操作不当而被封成了悲剧，不仅影响了公司业务，也造成了不必要的资金浪费。这里有几个简单的问题，帮助外商进一步了解离岸账户的性质，减少离岸账户被关闭的概率。
1.保证交易后台的真实性。随着监管政策的加强，任何没有合法资金来源证明的跨境交易都将被严查。外贸人要保证自己的外贸交易有真实的交易背景，交易频率相对稳定，最好有国内相关实体公司。如果有大额外汇交易，需要提前向银行说明，否则会被视为洗钱或其他行为，账户被冻结注销的可能性很大。
2.避免与敏感和高风险国家进行交易。为了避免洗钱，外贸人员还应注意避免与来自敏感和高风险国家(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特阿拉伯等)的资金进行交易。).来自这些敏感或高风险领域的支付很可能会被银行拦截和检查。
3.尽量减少个人交易。在进行跨境交易时，外贸业务应尽可能进行对公支付，尽量减少个人账户汇款，避免影响离岸账户的稳定性。
4.保持帐户活跃。离岸账户最好留有一定金额，并保持活跃(三个月内少量交易)。长期不活动的账户很容易被银行注销。
5.积极配合银行调查。在收到银行的调查问卷时，应积极配合，并按要求及时提供真实完整的相应信息。对于不配合的客户，银行会直接销户。
Ps:离岸账户开户后被封。目前最大的概率是涉及洗钱，朋友们一定要避开风险区。
什么叫离岸账户-，离岸账户概念相关文章：
- 调查公司注册流程详解,如何注册一家调查公司
- 请问在北京市注册家族公司的地址怎么找？
- 益阳注册新公司去哪里注册（益阳市公司注册指南）
- 翟叔注册公司（办理公司注册需要注意的事项）
- 范县公司注册效果（解读范县的企业注册状况）
- 袁婷婷注册公司（详解注册公司的流程和注意事项）
- 绍兴公司注册电话（提供绍兴公司注册联系方式）
- 珠海公司注册电话查询,珠海公司注册所需资料
- 绿化苗木公司注册（绿化苗木公司注册流程详解）
- 罗湖注册公司哪家好（罗湖注册公司服务排行榜）
- �？谧⒉峁驹趺窗炖�,海口注册公司需要哪些材料
- 申请北京旅行公司注册需要提供哪些材料？
- 石景山国企注册公司注册流程及所需时间？
- 石家庄的公司能在北京设立分支机构吗？
- 重庆马来公司注册流程,重庆公司注册需要哪些材料
